【2019年】不動産事業者向け不動産担保ローンおすすめランキング!物件の仕入れ資金・買取転売・つなぎ資金に強い不動産担保ローン

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「買取転売事業のための仕入れ資金を借りられる不動産担保ローンはどこ?」
「つなぎ資金で有利な条件で借りられる不動産担保ローンはどこ?」
「金融機関からの資金調達が難しい物件でも借りられる不動産担保ローンはどこ?」

不動産担保ローンを利用するのは、一般企業や個人だけではありません。多くの不動産売買や再販事業を展開する不動産会社は物件の仕入れ資金を調達するために不動産担保ローンを利用しているのです。今回は、不動産事業者(不動産会社)におすすめの不動産担保ローンをランキング形式で紹介します。

目次

不動産事業者向け不動産担保ローンを選ぶポイント

不動産事業者向け不動産担保ローンを選ぶポイント

ポイントその1.「不動産事業者向けの不動産担保ローン商品」を用意している不動産担保ローン会社を選ぶ

不動産担保ローン会社の中には、不動産事業者向けの商品を用意しているところがあります。

例えば、SBIエステートファイナンスの場合

例えば、SBIエステートファイナンスの場合 例えば、SBIエステートファイナンスの場合

不動産事業者向けに

  • 仕入資金ローン
  • 仕入資金ローン【在庫活用】
  • 買取再販ローン

という3種類の不動産担保ローンを用意しています。

人気ランキング1位9位24位34位
本社所在地東京都東京都東京都東京都
上限金利6.80%6.80%8.50%6.50%
事務手数料(税別)融資金額の2.0%~2.5%融資金額の2.0%~2.5%融資金額の1.0%~3.0%融資金額の2.0%~2.5%
金利タイプ変動金利変動金利変動金利変動金利
遅延損害金19.80%19.80%19.80%19.80%
返済方式元利均等返済(ボーナス時増額返済併用可)元利均等返済(ボーナス時増額返済併用可)元金一括返済(多区画の場合、一部内入方式可)元利均等返済(ボーナス時増額返済併用可)
担保土地・建物に根抵当権設定土地・建物に根抵当権設定土地・建物に根抵当権設定土地・建物に根抵当権設定

元々、不動産事業者向けに組み立てている不動産担保ローンですので

  • スピード融資が可能
  • 金利が低金利
  • 審査が通りやすい
  • 高額な借り入れが可能
  • 仕入れ資金以外のリノベーション、リフォーム、工事費用も融資が可能

という特徴があるのです。

「不動産事業者向けの商品を用意しているところ」と「不動産事業者向けの商品を用意していないところ」では、不動産事業者が利用する条件が全然違うのです。

不動産事業者向けの不動産担保ローン商品を用意している不動産担保ローン会社を選ぶべきです。

ポイントその2.融資条件をチェックする

「不動産担保ローンの融資条件が、販売、転売、建売開発、競売などの資金使途に合致しているのか?」

というのも、重要なポイントです。

チェックすべきポイントとしては

  • 対応エリア
  • 融資可能額
  • 申込企業の事業歴
  • 資金使途
  • リノベーション、リフォーム、工事費用も融資が可能かどうか?
  • 返済方法(元金据え置き一括返済)

です。

ポイントその3.審査スピード、融資スピードの早い不動産担保ローンを選ぶ

基本的に、不動産事業の仕入れ資金の資金調達は、銀行から低金利で融資を受けることも可能です。

ただし、銀行は、書類偽造の問題やシェアハウスの問題などで、不祥事が続き、審査に慎重になっている状態です。そのため、適切な不動産事業のプロジェクトであっても、融資が下りるまでに時間がかかってしまうのです。

仕入れたい物件があったときに、迅速に動ける不動産担保ローンが不動産事業を成立させるうえで重要な不動産担保ローンと言えるのです。

1週間以内に資金調達ができる不動産担保ローン会社をおすすめします。

ポイントその4.審査の通りやす不動産担保ローンを選ぶ

前述した通りで、不動産事業のプロジェクトであれば銀行から融資を受けることも可能です。そうでなくて、ノンバンクを使う理由には、スピード以外にも「審査に通りやすい」という理由もあるのです。

  • 設立1年未満の不動産事業者
  • 決算が赤字の不動産事業者

の場合は、銀行の審査を通すのは簡単ではありません。

このような不動産事業者が選ぶべきなのは、審査の甘い不動産担保ローンなのです。

審査の甘い不動産担保ローン会社であれば

  • 容積率オーバー
  • 建築確認検査済証がない
  • 再建築不可

などの悪条件でも融資してくれる可能性があり、他社に先行して、割安物件の取得から、転売益を得ることができます。

審査の甘い不動産担保ローン会社は

  • ノンバンク
  • 不動産事業者への融資実績が多い
  • 金利が高い
  • 不動産事業者向けの不動産担保ローン商品を用意している

などが挙げられます。

不動産事業者向け不動産担保ローンおすすめランキング

不動産事業者向け不動産担保ローンおすすめランキング

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンとは

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンは、SBIグループのSBIエステートファイナンス株式会社が提供している個人・法人向けの不動産担保ローンです。SBIエステートファイナンス株式会社は、首都圏(東京、神奈川、千葉、埼玉)に特化した「不動産担保ローン会社」としてサービス提供しています。

1996年創業で20年以上の事業歴があるため、膨大な融資実績に裏打ちされたスピーディーなご提案と独自審査基準による解決力に自信を持っている不動産担保ローン会社です。

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンの大きな特徴は「上限金利、下限金利ともに低金利であること」「年間3,000件以上の相談実績」「一部上場企業の子会社、SBIグループの不動産担保ローン会社としての信頼性」「独自審査基準での与信・不動産評価」「最短即日回答、最短3日融資というスピード対応」「最高5億円の融資が可能」「商品不動産購入ローン・つなぎローン・在庫不動産活用ローン・長期ローン・不動産購入ローンと幅広い商品ラインナップ」「本人以外の配偶者、実父母、実兄弟姉妹、経営会社の役員の所有不動産も利用可能」「借り換えやおまとめ利用も可能」という点が挙げられます。

上限金利、下限金利ともに低金利ですので、金利面でもほかの不動産担保ローン会社よりも優位性があります。

20年以上の事業歴、年間3,000件以上の相談実績があり融資ノウハウが積みあがっているからこそ、独自審査基準での与信・不動産評価が可能になっています。他の不動産担保ローン会社では審査が通らない、築古物件、既存不適格物件、2番抵当、赤字決算、創業資金などでも、審査の土台に乗せられるのです。融資の柔軟性は、業界トップクラスと言っていいでしょう。

また、最短即日の審査回答、最短3営業日での融資実行というスピード対応が可能になるため、時間的な余裕がない方にもおすすめできる不動産担保ローンとなっています。

 キャンペーン

【2020年2月29日申込分まで】
「不動産担保フリーローン」「不動産購入ローン」/特別金利優遇キャンペーン
通常金利:2.90%~9.50%
特別金利:2.59%~6.80%
※審査結果によってはご融資できない場合がございます。

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン商品概要

不動産担保ローン名SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産担保フリーローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産担保フリーローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産購入ローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産購入ローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/売却つなぎローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/売却つなぎローン
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
SBIエステートファイナンス不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
本社所在地東京都東京都東京都東京都
プラン名不動産担保ローン/不動産担保フリーローン不動産担保ローン/不動産購入ローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/不動産投資ローン【LTV50】
下限金利2.59%2.59%3.50%2.10%
上限金利6.80%6.80%8.50%6.50%
事務手数料(税別)融資金額の2.0%~2.5%融資金額の2.0%~2.5%融資金額の1.0%~3.0%融資金額の2.0%~2.5%
融資金額最大50,000万円50,000万円50,000万円50,000万円
個人利用○不動産の購入資金○投資用不動産の購入資金(不動産評価額の50%が上限)
事業性資金利用○不動産の購入資金○投資用不動産の購入資金(不動産評価額の50%が上限)
おまとめ・借り換え利用-
融資スピード最短3営業日最短3営業日最短3営業日最短3営業日
最長返済期間300ヶ月300ヶ月18ヶ月300ヶ月
申込み可能エリア1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)
不動産事業者向け不動産担保ローンおすすめランキング

セゾンファンデックス/事業者向け不動産担保ローン

セゾンファンデックス/事業者向け不動産担保ローンとは

セゾンファンデックス/事業者向け不動産担保ローンは、セゾンファンデックスが提供している法人向けの不動産担保ローンです。クレディセゾングループの消費者金融・事業者金融業者です。

法人向けの不動産担保ローンですので、個人事業主、法人経営者が融資対象となります。設備投資、運転資金、仕入れ資金、買掛金の支払、事業者ローン借り換えなどに利用することができます。また、銀行では対応が難しい滞納税金の納付にも、対応可能です。

セゾンファンデックス/事業者向け不動産担保ローンの大きな特徴は「変動金利と固定金利の2つのプランがある」「変動金利の場合は、上限金利が低金利」「最高3億円未満の借入が可能」「最長25年の借入が可能」「事務手数料・調査料が借入額の2.0%(税別)」「全国対応」「代表者の家族の所有不動産も担保にできる」という点が挙げられます。

かなり特徴的な不動産担保ローンで、変動金利の上限金利は2019年9月時点で3.0%台と他社の使途自由の不動産担保ローンと比較しても、かなりの低金利設定と言っていいでしょう。銀行のアパートローンと比較しても、そん色のない金利設定となっています。

一方で、事務手数料が借入額の1.5%(税別)、調査料が借入額の0.5%(税別)、訪問契約の場合+2万円~4万円、と諸費用がかかります。諸費用がかかる分、金利を大幅に低金利に設定できる不動産担保ローンと言っていいでしょう。

抵当順位は問わない、代表者の親族の保有不動産も担保にできる、赤字決算でも借りられる、銀行に断られても借りられる・・・等、融資条件、担保条件のハードルは低い不動産担保ローンですので、利用できる方は多いと思われます。

また、諸費用は他社と比較しても同程度のため、ビジネス利用の不動産担保ローンとしては、かなりおすすめです。金利が低金利な分、長期の借入としても、それほど返済負担は大きくなりません。

セゾンファンデックス/事業者向け不動産担保ローン商品概要

金融機関名株式会社セゾンファンデックス
本社所在地東京都
プラン名不動産担保ローン
下限金利2.65%
上限金利9.90%
事務手数料(税別)融資金額の2.0%※調査料含む(訪問契約の場合+2~4万円)
融資金額最大29,999万円
個人利用-
事業性資金利用
おまとめ・借り換え利用
融資スピード最短3営業日審査回答/融資最短1週間
最長返済期間300ヶ月
申込み可能エリア全国
不動産事業者向け不動産担保ローンおすすめランキング

アイビーネット/不動産担保ローン

アイビーネット/不動産担保ローンとは

アイビーネット/不動産担保ローンは、株式会社オープンハウスの100%子会社である株式会社アイビーネットが提供している個人向け・法人向けの不動産担保ローンです。不動産担保ローンに特化したサービスを提供しており、不動産事業ローン(不動産・建設事業者様向け)、ビジネスローン(一般事業者様向け)、つなぎローン(個人の方向け)、米国不動産担保貸付と幅広い商材を扱っている不動産担保ローン会社です。不動産会社100%子会社の不動産担保ローン会社であることも大きな特徴と言えます。

アイビーネット/不動産担保ローンの大きな特徴は「オープンハウスグループの信頼性」「不動産会社100%子会社の不動産担保ローン会社」「最短3営業日での融資が可能」「上限金利10.0%を切る低金利」「最高5億円の借入ができる」「事務手数料2.0%(税別)」「最長2年(24回)という短期融資」「担保不動産対象エリアは東京、神奈川、千葉、埼玉がメイン」「解約違約金なし(個人の場合は、返済事務手数料3.0%)」という点が挙げられます。

不動産会社100%子会社の不動産担保ローン会社であり、オープンハウス・グループで不動産を売却・活用できるため、物件の評価を自社グループでできるメリットがあります。社グループで適切な評価ができる分、他の不動産担保ローン会社よりも、「高い査定額」「柔軟な審査」が期待できます。赤字決算や債務超過の法人への融資実績も多数あるなど、審査面でメリットがある不動産担保ローン会社と言えます。

デメリットとしては「最長2年(24回)という短期融資」「担保不動産対象エリアは東京、神奈川、千葉、埼玉がメイン」という点が挙げられます。長期の資金調達というよりは、つなぎ融資や短期融資がメインになりまう。

高い物件査定が必要な方、を審査に自信がない方、つなぎ融資や短期融資を検討している方におすすめの不動産担保ローンです。

 キャンペーン

【2019年12月31日まで】
融資事務手数料優遇キャンペーン
通常融資事務手数料:借入額の2.0%(税別)
特別融資事務手数料:借入額の1.5%(税別)
※融資金額5,000万円以上の方

アイビーネット/不動産担保ローン商品概要

不動産担保ローン名アイビーネット/不動産担保ローン
アイビーネット/不動産担保ローン
金融機関名株式会社アイビーネット
本社所在地東京都
プラン名不動産担保ローン
下限金利2.87%
上限金利9.50%
事務手数料(税別)融資金額の2.0%
融資金額最大50,000万円
個人利用
事業性資金利用
おまとめ・借り換え利用
融資スピード最短3日
最長返済期間24ヶ月
申込み可能エリア東京、神奈川、千葉、埼玉
不動産事業者向け不動産担保ローンおすすめランキング

新生インベストメント&ファイナンス/不動産担保ローン

新生インベストメント&ファイナンス/不動産担保ローンとは

新生インベストメント&ファイナンス/不動産担保ローンは、新生銀行の100%子会社である新生インベストメント&ファイナンス株式会社が提供している個人向け・法人向けの不動産担保ローンです。不動産担保ローンに特化したサービスを提供しており、事業者向け不動産担保ローン、事業者向け売却物件ローン、不動産事業者向け仕入資金(不動産商品ローン)、個人向け不動産担保ローン、個人向け売却物件ローン、不動産購入ローン、貸金業者向け融資、海外投資家向けローンと幅広い商材を扱っている不動産担保ローン会社です。

新生インベストメント&ファイナンス/不動産担保ローンの大きな特徴は「新生銀行グループの信頼性」「変動金利を採用して上限金利6.80%の低金利を実現」「最高10億円の借入ができる」「事務手数料2.0%(税別)」「最長35年(420回)という長期返済が可能」「親族保有の不動産も担保にできる」「最短1週間で融資が可能」という点が挙げられます。

デメリットとしては「変動金利(年2回金利見直し)」「融資まで最短1週間がかかること」「繰り上げ返済の違約金が最大3.0%」「担保不動産対象エリアは東京、神奈川、千葉、埼玉、茨城南部(名古屋、京阪神、福岡はご相談)」という点が挙げられます。

限度額が高額で、金利も比較的低金利で利用できるので、審査に自信がある方、信頼性の高い不動産担保ローン会社を探している方におすすめの不動産担保ローンです。

新生インベストメント&ファイナンス/不動産担保ローン商品概要

不動産担保ローン名新生インベストメント&ファイナンス/個人向け不動産担保ローン
新生インベストメント&ファイナンス/個人向け不動産担保ローン
新生インベストメント&ファイナンス/個人向け売却物件ローン
新生インベストメント&ファイナンス/個人向け売却物件ローン
新生インベストメント&ファイナンス/不動産購入ローン
新生インベストメント&ファイナンス/不動産購入ローン
新生インベストメント&ファイナンス/ 事業者向け不動産担保ローン
新生インベストメント&ファイナンス/ 事業者向け不動産担保ローン
新生インベストメント&ファイナンス/ 事業者向け売却物件ローン
新生インベストメント&ファイナンス/ 事業者向け売却物件ローン
新生インベストメント&ファイナンス/不動産事業者向け仕入資金(不動産商品ローン)
新生インベストメント&ファイナンス/不動産事業者向け仕入資金(不動産商品ローン)
金融機関名新生インベストメント&ファイナンス株式会社新生インベストメント&ファイナンス株式会社新生インベストメント&ファイナンス株式会社新生インベストメント&ファイナンス株式会社新生インベストメント&ファイナンス株式会社新生インベストメント&ファイナンス株式会社
本社所在地東京都東京都東京都東京都東京都東京都
プラン名不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/売却つなぎローン不動産担保ローン/売却つなぎローン
下限金利2.80%2.80%2.80%2.80%2.80%2.80%
上限金利6.80%6.80%4.10%6.80%6.80%6.80%
事務手数料(税別)融資金額の2.0%融資金額の2.0%融資金額の1.0%~2.0%融資金額の2.0%融資金額の2.0%融資金額の2.0%
融資金額最大50,000万円50,000万円100,000万円100,000万円100,000万円100,000万円
個人利用---
事業性資金利用--
おまとめ・借り換え利用---
融資スピード最短1週間最短1週間最短1週間最短1週間最短1週間最短1週間
最長返済期間420ヶ月24ヶ月420ヶ月420ヶ月12ヶ月24ヶ月
申込み可能エリア東京、神奈川、千葉、埼玉、茨城南部(名古屋、京阪神、福岡はご相談)東京、神奈川、千葉、埼玉、茨城南部(名古屋、京阪神、福岡はご相談)東京、神奈川、千葉、埼玉、茨城南部(名古屋、京阪神、福岡はご相談)東京、神奈川、千葉、埼玉、茨城南部(名古屋、京阪神、福岡はご相談)東京、神奈川、千葉、埼玉、茨城南部(名古屋、京阪神、福岡はご相談)南関東
不動産事業者向け不動産担保ローンおすすめランキング

三井住友トラストL&F不動産担保ローン

三井住友トラストL&F不動産担保ローンとは

三井住友トラストL&F不動産担保ローンは、三井住友トラスト・ローン&ファイナンス株式会社が提供している個人向け・法人向けの不動産担保ローンです。三井住友トラスト・ローン&ファイナンス株式会社は、三井住友信託銀行の100%子会社で、不動産担保ローンに特化した融資サービスを提供している会社です。商品のバリエーションも豊富で、ホームローン、アパートローン、法人向けアパートローン、不動産活用ローン(ビジネスコース)、不動産活用ローン(フリーコース)、【不動産担保型】L&Fカードローン、不動産売却つなぎローン、不動産活用ローン(遊休資産コース)、不動産事業ローンといろいろな種類の不動産担保ローンを提供しています。

三井住友トラストL&F不動産担保ローンの大きな特徴は「三井住友信託銀行グループの信頼性」「変動金利を採用して低金利を実現」「最高10億円の借入ができる」「最長35年(420回)という長期返済が可能」「不動産担保カードローンもある」「不動産担保ローンのバリエーションが豊富」「審査回答まで最短2日」という点が挙げられます。

デメリットとしては「融資まで最短1週間がかかる」こと、基本的には「抵当順位1位での融資」であること、必要書類に「3期分の決算書が必要」、「審査が厳しい」などがあります。銀行系の不動産担保ローンですので、融資条件は厳しくなってしまいます。

限度額が高額で、金利も比較的低金利で利用できるので、審査に自信がある方、抵当順位1位で担保提供できる方におすすめの不動産担保ローンです。

三井住友トラストL&F不動産担保ローン商品概要

不動産担保ローン名三井住友トラストL&F/不動産活用ローン(フリーコース)
三井住友トラストL&F/不動産活用ローン(フリーコース)
三井住友トラストL&F/不動産活用ローン(ビジネスコース)
三井住友トラストL&F/不動産活用ローン(ビジネスコース)
三井住友トラストL&F/【不動産担保型】L&Fカードローン
三井住友トラストL&F/【不動産担保型】L&Fカードローン
三井住友トラストL&F/不動産売却つなぎローン
三井住友トラストL&F/不動産売却つなぎローン
金融機関名三井住友トラスト・ローン&ファイナンス株式会社三井住友トラスト・ローン&ファイナンス株式会社三井住友トラスト・ローン&ファイナンス株式会社三井住友トラスト・ローン&ファイナンス株式会社
本社所在地東京都東京都東京都東京都
プラン名不動産活用ローン(フリーコース)不動産活用ローン(ビジネスコース)【不動産担保型】L&Fカードローン不動産売却つなぎローン
下限金利3.90%3.90%2.99%2.99%
上限金利7.40%7.40%8.90%5.40%
事務手数料(税別)融資金額の2.0%融資金額の2.0%無料無料
融資金額最大100,000万円100,000万円10,000万円100,000万円
個人利用--
事業性資金利用
おまとめ・借り換え利用
融資スピード最短1週間最短1週間最短1週間最短1週間
最長返済期間420ヶ月420ヶ月36ヶ月12ヶ月
申込み可能エリア全国全国全国全国

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たく先生

資金調達のコンサルティング、資金調達のサポート事業を行っています。銀行融資から、担保融資、ビジネスローン、不動産担保ローン、ファクタリングまで、様々な資金調達方法を紹介し、資金繰りの改善をお手伝いしています。実際に私が経営している会社でも、様々な方法で資金調達を実現させました。